目  录

重要提示…………………………………………01

公司简介…………………………………………03

会计数据及财务数据摘要………………………11

股份变动及股东情况……………………………13

董事、监事、高级管理人员和员工情况………14

公司治理情况……………………………………17

重要事项…………………………………………22

重要提示

一、本行董事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

二、本报告经本行董事确认。

三、本行年度财务报告经上海立信会计师事务所审计并出具了无保留意见的审计报告 

公司简介

一、基本情况

新疆绿洲国民村镇银行是经中国银保监会批准，由宁波鄞州银行发起、兵团第十二师共同出资，具有国资背景的法人金融机构，也是首府第一家村镇银行，始终坚持“服务区域、服务小微、服务三农”的市场定位，竭诚为辖内居民提供贴心、快捷、便利的全方位金融服务。

本行以“天道酬勤”为核心价值观，坚持阳光经营、创新服务、快乐成长的经营理念，倡导勤劳、团队、奉献、自律的蜜蜂精神。主营业务是吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借业务；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务；银行保险业监督管理机构批准的其他业务。

二、机构情况

 三、公司组织架构

四、业务综述

新疆绿洲国民村镇银行自成立以来，始终坚守支农支小业务定位，坚持服务三农、服务中小微企业发展，做实普惠金融，积极履职尽责。2020年12月末，新疆绿洲国民村镇银行各项存款余额211949.09万元，其中对公存款75445.05万元，储蓄存款136504.04万元。2020年12月末，各项贷款余额158694.89万元，其中涉农、小微企业贷款余额139729.68万元、占比88.05%。

五、风险管理

(一)信用风险管理

本行致力于建立职能独立、风险制衡的信用风险管理体系，并执行覆盖全行范围的信用风险识别、计量、监控、管理政策和流程。本行董事会及下设的风险管理与关联交易控制委员会为信用风险最高管理决策机构，负责审议并决策全行重大信用风险管理政策。

本行按照业务风险状况和权限体系对授信业务风险进行分级审议，决策机构包括董事会及风险管理与关联交易控制委员会、贷款审查委员会、信贷管理部。本行根据信贷管理水平、借款人信用评判、授信担保条件三个维度制定完整的信贷审批授权体系并已制定切实可行的授权标准、授权方法和权限调整规定。

本行遵循审贷分离原则，严格执行贷款调查、贷时审查、贷后检查流程，通过健全制度、提高制度执行力来确保信用风险管理的有效性。

2020年业务总体情况：按照五级分类口径统计，正常类贷款149403.36万元，关注类贷款7653.18万元，次级类贷款482.84万元，可疑类贷款1155.51万元。截至12月末，全行不良贷款余额1638.35万元，不良贷款率1.03%，比年初下降0.17个百分点，存量贷款中暂无损失类贷款。

本行授信集中度情况表（均已达标）

（二）流动性风险

为保证全行资金流动性，本行每年均制定流动性计划及应急演练预案，按日计算、观察流动资产与流动负债，监测流动性指标，流动性管理初见成效。立行至今，本行存贷款结构和资产负债期限已趋于稳定。2020年末，本行流动性比例、核心负债依存度等监管指标符合监管要求，具体指标如下：

（三）反洗钱工作开展情况

2020年，本行不断加强反洗钱机制建设及检查，根据人行要求完成反洗钱系统的改造和优化，分析目前多发的洗钱类型并创建新模型，积极开展反洗钱宣传，增强民众反洗钱意识。同时全面开展客户身份识别，稳步推进洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理，开展客户洗钱排查，提升大额交易和可疑交易报告质量，重点报送可疑案例，全力配合监管部门检查，积极履行反洗钱义务。

（四）声誉风险

本行及时关注营业机构客户需求，科技部安排人员在各网站实时搜索，监测我行舆情信息情况，并对各类可能引发声誉风险的信息进行汇总，由办公室进行整理、分类，第一时间向舆情处置领导小组汇报，及时妥善处理。2020年，未发现对我行有重大声誉影响的舆情信息。

（五）消费者权益保护

本行落实消费者权益保护工作主体责任，成立消费者权益保护领导小组，拓宽金融消费者的诉求渠道，夯实消费者权益保护工作主体责任，在解决消费者权益问题上下功夫，确保件件有着落，事事有回音，切实做到问题必查清，错误定纠正，消费者满意度得到了较大提升。开展普及金融知识、守住钱袋子宣传活动，积极开展多层次、多形式的金融宣传教育活动。同时加强投诉管理，牢固树立“金融为民服务意识”接受群众监督。2020年，我行共受理消保纠纷7件，投诉办结率达100%，满意率不断提升。

（六）审计工作开展情况

本行内部审计工作紧紧围绕全行战略目标和工作重心，坚持“以问题为导向”挖掘风险根源，不断总结违规案例，优化完善检查流程，拓展审计方法：一是采用现场走访客户、突击约谈员工等审计方式；二是加强与人事部门、信贷部门联动，严格执行对违规人员行政处罚、经济扣罚，有效提高审计查证能力，促进审计质量的提升。2020年开展审计项目8个，包括经济责任审计1个，干部履职审计1个，专项审计6个。内部审计工作的开展，大大提高了我行各项业务的合规性，为本行稳健发展奠定了良好基础。

会计数据及财务数据摘要

一、主要会计数据和财务指标

（单位：万元）

（单位：万元）

（单位：万元）

二、对经营成果造成重大影响的表外项目余额

（单位：万元）

三、主要风险监管指标

四、资本管理

（单位：万元）

股份变动及股东情况

一、股份变动情况

（一）股本结构情况

（单位：万股）

（二）股本变动情况

报告期内，本公司以未分配利润转增股本200万股。

二、股东情况

（一）股东总数

截止报告期末，本公司共有股东28户，其中法人股东12户，自然人股东16户。

（二）截止报告期主要股东持股情况

（单位：万股）

（三）主要股东质押、托管、冻结情况

截止报告期末，本行股东所持股份无质押、冻结情况。

董事、监事、高级管理人员

和员工情况

一、董事、监事、高级管理人员情况

（一）截止报告期末董事、监事、高级管理人员基本情况

（二）报告期内董事、监事、高级管理人员的聘任及变动情况

1.董事聘任及变动情况

由于工作变动，原董事李幸福、李臻辞去我行董事职务，经2020年第一次股东会审议通过聘任戴伟、李萍为我行董事。

2.监事聘任及变动情况

由于工作变动，原监事竺立辞去我行监事职务，经2020年第一次股东会审议通过聘任周佳秉为我行监事。

3.高级管理人员聘任及变动情况

由于个人原因，原行长杨静辞去我行行长职务，经第三届董事会第五次会议审议通过聘任庞玉锋（行长助理）为我行行长。

二、员工情况

2020年末，本行在岗员工130人，其中男性员工52人，占比40%；女性员工78人，占比60%。按学历结构分：硕士学历4人，本科学历92人，大专及以下学历34人，本科及以上学历员工占比71%;从年龄结构上看，31岁以下员工占41%,31至35岁员工占3.8%,36至50岁员工占29%，全行在岗员工的平均年龄为29.8岁。  

公司治理情况

一、召开股东大会情况

股东大会工作情况

报告期内，本行共召开一次股东大会，会议的召集、召开均严格按照《公司法》、《商业银行法》及本行《章程》等规定的程序和要求进行。北京盈科（乌鲁木齐）律师事务所律师见证了大会并出具了法律意见书。具体情况如下：2020年7月8日，本行召开了新疆绿洲国民村镇银行2020年度第一次股东大会，共有28位股东（代理人）出席，出席率100%。会议对涉及本行经营管理的重要事项进行了审议和表决。

二、董事会构成及工作情况

（一）董事会组成人员

本公司董事会由5名成员组成，董事长为任明。

（二）董事会工作情况

2020年度董事会召开5次会议，共审议通过《2019年度董事会工作报告》、《2019年度经营报告及2020年度经营目标》、《2019年度财务决算方案及2020年度财务预算方案》、《2019年度审计报告》、《2019年度高管薪酬考核兑现方案及2020年度高管薪酬考核方案》、《2020年贷款核销报告》、《2019年度利润分配方案》等34项议案。

为提高董事会执行股东大会各项决策的效率，董事会下设战略委员会、薪酬委员会、风险管理与关联交易控制委员会、审计委员会、内部控制管理委员会及消费者权益保护委员会6个专门委员会。

本行的董事会履行了法律以及章程赋予的职责，有效地激励、监督并评价管理人员的工作成果。董事都能对各项议案发表独立意见，董事会通过的各项决议合规、合法、有效。

三、监事工作情况

（一）监事

本行有监事1名。对董事会及其成员和行长等高级管理人员进行监督。

（二）监事工作情况

2020年本行监事列席了董事会召开的现场会议及我行季度会议，履行了法律及章程所赋予的职责，另外，监事能持续了解和关注本行的经营管理情况，并对本行经营事务提出合理化意见、建议，充分发挥监事的监督职能作用，对董事会各项决策的合规合法性和经营成果的真实性进行全过程的有效监督，有效防范决策风险和经营风险。

四、董事、监事履职情况

（一）董事、监事来源、结构情况

本行董事、监事是根据《新疆绿洲国民村镇银行有限责任公司章程》及有关规定，由本行2020年度第一次股东大会选举产生。

本行设董事5名，监事1名。

（二）董事、监事履职评价

1.报告期内，本行董事严格遵守法律、法规和本行章程，认真贯彻国家经济金融方针政策和监管要求，规范运作、科学决策，切实履行职责，较好促进改革发展。全体董事在履职过程中，本着对全体股东负责的态度，以本行和股东的最大利益为行为准则，按照《公司法》及本行《章程》规定行使赋予的权利。所有董事认真履行职责，积极参加股东大会，出席董事会等会议，向股东大会报告工作并执行股东大会决议，对提交审议的有关事项发表独立、客观的意见，能持续地关注、支持本行发展。2020年，本行董事会共召开5次会议，审议了包括2019年度经营报告及2020年度经营目标，财务决算、预算报告等34项议案，受疫情原因影响，个别董事本人未能正常出席会议。

2.报告期内，本行监事能严格遵守法律法规和章程的相关规定，自觉维护股东及全体员工利益，末发现利用职权为自己或他人谋取非法利益、干涉经营管理层的经营活动，泄露与本行有关的商业秘密，发现问题隐瞒不报、造成本行重大损失等违反忠实诚信义务的行为。2020年度，监事共出席股东大会会议一次，列席董事会会议2次。在上述会议中，监事能积极履行议事监督职责，对董事会会议的合法合规性和决策过程进行监督，并适时提出监督意见和建议。

本行监事的任职符合国家有关法律法规、行政规章和监管规定，未出现董事、经理（行长）和其他高级管理人员兼任监事的情况，未在可能发生利益冲突的金融机构兼任董事，并能及时告知直接或间接与本行在合同、交易等安排中的关联关系，以及关联关系的性质和程度，未发现违反法律法规、本行章程及损害股东和债权人利益的行为。

五、高级管理人员构成及其工作情况

（一）高级管理人员构成

本行的高级管理层由本行行长、副行长及监管部门认定的其他高级管理人员组成。截止报告期未，本行高级管理人员共4人。

（二）高级管理人员工作情况

2020年度本行高级管理层以积极负责的态度，认真贯彻落实董事会各项决议，坚持“做小、做散”的战略方针，创新信贷产品，不断推进普惠金融工程，同时加强风险防控体系建设，加大力度清收不良贷款，进一步巩固了各项经营成果，各项工作取得了新的发展,较好地完成了上级和董事会下达的各项工作目标。

六、对本行公司治理的总体评价

本行已初步建立能够适应公司发展的治理结构和分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的组织结构，具有一定的风险把控能力，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。报告期内，本行董事、监事、高级管理人员未受到监管部门行政处罚。 

重要事项

一、报告期内，未发生对经营活动产生重大影响的诉讼、仲裁事项及案件。

二、报告期内，无重大托管、承诺的情况；无委托他人进行现金资产管理事项；各项合同履行正常，无重大合同纠纷。

三、报告期内，未发生董事长及董事、监事、高级管理人员受到相关监管部门和司法部门处罚的情况。

四、信息披露途径

本报告备置地点：本行总部

本报告在新疆绿洲国民村镇银行官方网站及公众号上予以披露。

五、报告期内，本行关联交易事项

截止报告期末，我行股东、董事会成员及高级管理人员均无存量授信、无存量贷款。员工贷款共计6户，贷款余额33.96 万元，贷款条件均严格按照《员工贷款管理暂行办法》的有关规定执行。

六、备查文件（附件）

报告期内，本行聘任的会计事务所为上海立信会计师事务所。载有本行董事长、行长、财务负责人签章的财务报表。

载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件。