主动配合金融机构进行客户身份识别

您到金融机构办理业务时，需要配合完成以下工作：

1.如实填写您的身份信息：姓名、国籍、性别、职业、住址、联系方式以及您的有效身份证件的种类、号码和有效期限。

2.提供有效身份证明文件，如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件，金融机构工作人员可能将无法为您办理相关业务。

3.配合金融机构通过合法渠道核查身份证件的真实性，或以电话、短信等方式向您确认身份信息。

4.回答金融机构工作人员的合理提问。

不要出租、出借自己的身份证件

出租出借自己的身份证件，可能产生以下后果，他人借用您的名义从事非法活动；可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊；您的诚信状况受到合理怀疑；因他人的不正当行为而致使自己声誉受损。

不要出租、出借银行账户

不要用自己的账户替他人提现

不要为规避监管标准拆分交易

即使金融机构将您的交易作为大额交易报告给有关部门，法律也确定了严格的保密制度，确保您的财富信息不会被第三方所知悉。被报告大额交易并不代表有关部门怀疑您资金的合法性或交易的正当性。如果您为避免大额交易报告而刻意拆分交易，既可能引起反洗钱资金监测人员的合理怀疑，又可能增加您的交易费用。

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